特許人融資法律風險提示
來源：北京特許經(jīng)營律師網(wǎng) 作者：北京特許經(jīng)營律師網(wǎng) 時間：2018-07-06
投資詐騙
以投資為名，要融資企業(yè)交納的各種考察費、立項費及保證金等。
這些費用從幾萬元、幾十萬元到百余萬元不等，均要求企業(yè)支付以后才能幫忙融資。“正規(guī)私募股權基金公司都有自己的管理費用，當他們決定投資一家公司或將一家公司納入考察范圍時，會自行支付差旅費、管理費及聘請第三方機構進行盡職調(diào)查等費用。巧立名目收費的企業(yè)往往不是正規(guī)投資公司。”姜華說，“同時，在有限合伙制PE里，基金管理人就是GP（普通合伙人），所以融資企業(yè)不能存僥幸心理，覺得小恩小惠就可以讓這些人將數(shù)千萬元資金投給你。因為投資里面有他自己的錢，他會非常小心地把控風險，‘給錢’往往適得其反。”
勾結詐騙
即投資公司本身并不收取任何費用，但是在考察投資過程中會表示：“項目還是比較好的，但是需要包裝、策劃，要找指定的中介機構做商業(yè)計劃書，或者必須找某某會計師事務所、某某評估機構進行財務處理及評估。”企業(yè)向這些中介機構“交錢”之后，中介機構會與投資公司分成，之后投資公司卻可能以種種理由，使投資計劃不了了之。
收保證金
利用國家金融政策，以提供大額存款、銀行保函等幫助企業(yè)貸款的方式，要求企業(yè)提交訂金。
“假投資公司提供的協(xié)議上一般會規(guī)定，《銀行保函》開出并由項目方銀行核保后，項目方必須一次性付清所有手續(xù)費，并要求一周最多兩周內(nèi)項目方銀行必須放貸，如不能放貸則不負任何責任。”姜華說。
“但事實上，大額存單、有價證券抵押貸款的陷阱利用的就是時間差，即出資方給融資方的有效時間內(nèi)，銀行上級部門的核準手續(xù)根本辦不下來，這樣出資方就堂而皇之地吃掉融資方先期交付的保證金。”姜華提醒，“在當前我國產(chǎn)權投資領域缺少相應法律監(jiān)管的情況下，上述行騙手段有的能夠訴諸法律，但有的打的是擦邊球，企業(yè)追索困難。所以提醒有意進行融資的企業(yè)，在一開始就要有所警惕。”
以投資為名，要融資企業(yè)交納的各種考察費、立項費及保證金等。
這些費用從幾萬元、幾十萬元到百余萬元不等，均要求企業(yè)支付以后才能幫忙融資。“正規(guī)私募股權基金公司都有自己的管理費用，當他們決定投資一家公司或將一家公司納入考察范圍時，會自行支付差旅費、管理費及聘請第三方機構進行盡職調(diào)查等費用。巧立名目收費的企業(yè)往往不是正規(guī)投資公司。”姜華說，“同時，在有限合伙制PE里，基金管理人就是GP（普通合伙人），所以融資企業(yè)不能存僥幸心理，覺得小恩小惠就可以讓這些人將數(shù)千萬元資金投給你。因為投資里面有他自己的錢，他會非常小心地把控風險，‘給錢’往往適得其反。”
勾結詐騙
即投資公司本身并不收取任何費用，但是在考察投資過程中會表示：“項目還是比較好的，但是需要包裝、策劃，要找指定的中介機構做商業(yè)計劃書，或者必須找某某會計師事務所、某某評估機構進行財務處理及評估。”企業(yè)向這些中介機構“交錢”之后，中介機構會與投資公司分成，之后投資公司卻可能以種種理由，使投資計劃不了了之。
收保證金
利用國家金融政策，以提供大額存款、銀行保函等幫助企業(yè)貸款的方式，要求企業(yè)提交訂金。
“假投資公司提供的協(xié)議上一般會規(guī)定，《銀行保函》開出并由項目方銀行核保后，項目方必須一次性付清所有手續(xù)費，并要求一周最多兩周內(nèi)項目方銀行必須放貸，如不能放貸則不負任何責任。”姜華說。
“但事實上，大額存單、有價證券抵押貸款的陷阱利用的就是時間差，即出資方給融資方的有效時間內(nèi)，銀行上級部門的核準手續(xù)根本辦不下來，這樣出資方就堂而皇之地吃掉融資方先期交付的保證金。”姜華提醒，“在當前我國產(chǎn)權投資領域缺少相應法律監(jiān)管的情況下，上述行騙手段有的能夠訴諸法律，但有的打的是擦邊球，企業(yè)追索困難。所以提醒有意進行融資的企業(yè)，在一開始就要有所警惕。”
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